我国目前涉及反洗钱内容的法律法规主要有三个层次：

一是1997年和2001年修订的《刑法》第191条提出洗钱行为的罪状和定刑；

二是《中国人民银行法》，规定了中国人民银行在反洗钱工作中的职责、权利和对金融机构违反反洗钱规定行为的处罚；

第三个层次是部门规章，即中国人民银行颁布的反洗钱“一个规定，两个办法”，即《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易管理办法》和《金融机构外汇资金大额和可疑交易管理办法》。

1.第十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起实施

2.《金融机构反洗钱规定》，称[2006]第一号令，自2007年1月1日起实施

3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，称[2006]第二号令，自2007年3月1日起实施

4.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，称[2007]第一号令，自2007年6月11日起实施

5.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，称[2007]第二号令，自2007年8月1日起实施

来源：中国人民银行网站

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